使資金配置更有效率

發(fā)布日期：2014-06-12來源：編輯：龔煒

[摘要]

       資金是企業(yè)的“血液”，是企業(yè)賴以生存和發(fā)展的重要資源。近年來，施工企業(yè)集團(tuán)化、規(guī)?；?、多元化發(fā)展迅速，內(nèi)部成員企業(yè)數(shù)量日益增多，層級(jí)結(jié)構(gòu)越來越復(fù)雜;企業(yè)市場范圍不斷擴(kuò)大，施工項(xiàng)目分布點(diǎn)多面廣;再加上工程項(xiàng)目建設(shè)周期長、資金需求量大、地域流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)，如何使資金鏈條不斷裂、資金流動(dòng)順暢高效，成為施工企業(yè)關(guān)注的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題。在信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)快速發(fā)展的條件下，加強(qiáng)資金集中管控，最大限度地發(fā)揮集團(tuán)規(guī)模效應(yīng)、降低資金使用成本、防范資金風(fēng)險(xiǎn)、提高資金配置效率，成為當(dāng)下不少施工企業(yè)、尤其是大中型施工企業(yè)為解決這一難題的重要舉措。

　　實(shí)踐中，施工企業(yè)正在探索資金集中管控的多種實(shí)現(xiàn)方式，一切現(xiàn)金收付活動(dòng)都集中在母公司財(cái)務(wù)部，統(tǒng)一報(bào)賬、統(tǒng)一收支的報(bào)賬中心模式;設(shè)立獨(dú)立運(yùn)行的結(jié)算中心，對(duì)各子公司實(shí)施實(shí)時(shí)歸集、統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一撥付、統(tǒng)一對(duì)外籌措資金的結(jié)算中心模式;模擬銀企關(guān)系，設(shè)立具有結(jié)算、貸款和監(jiān)管職能的內(nèi)部銀行模式;設(shè)立具有法人資格的非銀行金融機(jī)構(gòu)，作為集團(tuán)子公司而存在、擔(dān)負(fù)為集團(tuán)理財(cái)任務(wù)的財(cái)務(wù)公司模式等等，以有效應(yīng)對(duì)傳統(tǒng)資金管理模式所無法解決的交易成本高、融資效率低的難題。

　　資金集中之后，通過建立資金集中利益分配調(diào)節(jié)機(jī)制、健全內(nèi)部信用等級(jí)評(píng)價(jià)體系、完善全面預(yù)算管理等多項(xiàng)具體措施，將市場化的運(yùn)作規(guī)則、機(jī)制與企業(yè)經(jīng)營管理的理念、制度相結(jié)合，聚沙成塔、集腋成裘，充分盤活存量資金，發(fā)揮“資金池”的整合與配置效應(yīng)，高效融通企業(yè)“血脈”，優(yōu)化資金資源配置，避免簡單的“抽肥補(bǔ)瘦”、“劫富濟(jì)貧”，破解融資難、融資貴的瓶頸，使資金配置更有效率，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。(《施工企業(yè)管理》評(píng)論員文章）

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